Recebimentos / Cobrança

Permite realizar toda a gestão do serviço de Cobrança Itaú, através de consulta a relatórios consolidados ou detalhados, acompanhamento da situação dos títulos, comando de instruções, condições operacionais cadastradas e demais funcionalidades para facilitar a sua conciliação bancária.

Consulte aqui quais as condições operacionais cadastradas e tarifas vigentes para a sua carteira de cobrança.

Comando de instrução Para comandar uma instrução sobre um título, digite a carteira, nosso número e selecione a instrução desejada. A instrução será parcialmente consistida no momento do comando e definitivamente processada à noite pelo sistema de cobrança. As instruções também podem ser comandadas a partir das telas "Um título - consulta" e "Listagem de títulos em ser". Consulta Para consultar as informações de um título específico, digite os dados de carteira/nosso número ou o seu número. Além do acesso às informações (valor, data de vencimento, sacado, etc.), pode-se também comandar instruções nesta tela. Alteração de dados Para alterar os dados de um título ou comandar instruções de forma on-line, informe os dados de carteira e nosso número e selecione a operação a ser efetuada (alteração, cancelamento ou consulta). Tanto a alteração de dados quanto a operação de consulta permitem a emissão imediata de uma segunda via atualizada do título.

Essas funções estão disponíveis para clientes que possuem o produto LIS Recebíveis e possibilitam a consulta dos títulos (duplicatas em cobrança e cheques em custódia) passíveis de composição de garantia. Total de Títulos A função Total de Títulos permite uma consulta rápida do valor total de títulos já enviados e o total das garantias selecionadas para composição de garantia. O valor do Limite Recebíveis exibido no extrato corresponde ao Valor Total das Garantias Selecionadas dividido pelo percentual de garantia contratado. Títulos “Aceitos” em Garantia" A função Títulos “Aceitos” em Garantia lista os títulos que depois de avaliados foram considerados passíveis de composição de garantia. Títulos “Não Aceitos” em Garantia A função Títulos “Não Aceitos” em Garantia lista os títulos que depois de avaliados foram desconsiderados para composição de garantias. Esses títulos são avaliados diariamente e podem, porventura, ser considerados passíveis de composição de garantia. .

Conhecida como "francesinha", "francesa" ou "2154", informa a movimentação de títulos (entradas, baixas, liquidações, ocorrências e tarifas relacionadas ao serviço) dos últimos 15 dias para a conta em operação. Detalhada Mostra informações (carteira, nosso número, seu número, data de vencimento, valor, sacado), título a título, conforme o tipo de movimento selecionado (liquidados, baixados, registrados e/ou tarifados). O preenchimento do campo "Tipo de movimento” é opcional; se ficar em branco, o sistema mostrará todos os tipos de movimentos. Os totais parciais relativos à conta, o valor lançado em conta corrente e um fluxo de vencimento dos títulos em carteira serão apresentados ao final da consulta. Resumida Mostra o resumo da movimentação de títulos para a conta em operação ou para todas as contas cadastradas para o Operador em uma data específica. As informações de fluxo de vencimento (saldo anterior, entradas, etc.) somente são fornecidas para carteiras que possuam registro de entrada. Na mesma tela há também um resumo, por carteira, da movimentação da cobrança nas contas. Tabela de códigos utilizados na Movimentação de Títulos Detalhada: a tabela indica os códigos de histórico e variação a crédito e a débito para facilitar a análise da Movimentação de Títulos de Cobrança: CÓDIGO DE HISTÓRICO Cód. Descrição Cód. Descrição B Baixa BA Baixa para acertos BB Baixa antecipada BC Baixa por ter sido protestado BD Baixa com devolução BE Baixa de título liqüidado anteriormente BF Baixa com entrega franco de pagto. BH Baixa com transf. para créditos emliqüidação BL Baixa por ter sido liqüidado BP Baixa parcial (abatimento) BS Baixa com transferência para desconto BT Baixa com transferência CD Custas do cartório distribuidor CE Custas de publicação de edital CI Custas de irregularidades CJ Custas de sustação judicial CP Custas de protesto CS Custas de sustentação de protesto E Entrada EA Entrada por acertos. ET Entrada de títulos transf. para cobrança L Liqüidação LA Liqüidação antecipada LC Liqüidação em cartório LD Liqüidação com dispensa de juros LE Liqüidação de títulos baixados anteriormente LI Liqüidação com banco correspondente LP Liqüidação parcial TD Tarifa de envio de duplicata/comprovante de entrega TE Tarifa de emissão de extrato de posição TI Tarifa de outras instruções TM Tarifa de manutenção de título vencido TO Tarifa de outras ocorrências TP Tarifa de protesto TS Tarifa de sustação de protesto       CÓDIGO DA VARIAÇÃO A CRÉDITO E A DÉBITO Cód. Descrição Cód. Descrição 01 Tarifa de cobrança 08 IOF 02 Juros + comissões 09 Reajuste 03 Comissão de permanência 10 Valor corrigido 04 Juros 11 Correção monetária 05 Desconto 12 Tarifa de contratação 06 Valor do abatimento 13 Provisão retida 07 Valor do pagamento

Consulta que apresenta os títulos e instruções que foram rejeitados, bem como o motivo da recusa.

Em ser Relação dos títulos registrados e em aberto (ou seja, que ainda não foram liquidados ou baixados). São permitidos dois tipos de consulta: por data de vencimento (a partir da qual se deseja que os títulos sejam relacionados) e por carteira. Caso esses campos não sejam informados, o sistema relacionará todos os títulos em ser. Clicando sobre a linha de um título específico, é possível consultar ou alterar seus dados e comandar instruções. Além disso, é possível realizar uma pesquisa para localizar um título específico, digitando o nome do sacado, o nosso número ou o seu número. Baixados e liquidados Os títulos são classificados por carteira, data de vencimento e data da baixa ou liquidação. A coluna "B/L" indicará se o título foi baixado ("B") ou liquidado ("L"). No cabeçalho da tela (canto superior direito) é informado o tipo da carteira que foi relacionada. Nesta consulta são exibidos títulos tanto registrados como não registrados. Em cartório Apresenta todos os títulos em cartório (para a conta em operação ou todas as contas às quais o Operador tem acesso). Fornece as identificações dos títulos, as datas de vencimento, as datas em que os títulos foram enviados ao cartório e os respectivos valores. Com instruções comandadas Apresenta todos os títulos registrados que tiveram instruções comandadas, sendo possível distinguir aquelas que foram comandadas pelo Operador e as que foram comandadas pelos demais Operadores daquela conta. Indica, ainda, qual o responsável pelo comando da instrução, os dados detalhados do título e da instrução dada. Instruções permanentes da conta Permite consultar, cadastrar e alterar instruções permanentes de cobrança, que serão válidas para todos os títulos registrados na conta de operação a partir da data da alteração. Instruções de recebimento Permite cadastrar instruções que alterem, de alguma forma, o valor do título (multa, juros, desconto, etc.). As instruções com código “3” e “6” permitem o cadastramento da taxa padrão de juros de mora definida pelo banco, cujo valor é indicado na tela. Para descadastrar uma instrução basta selecionar o código "0" e preencher com zeros os campos referentes a número de dias e taxa. Instruções de cobrança Podem ser cadastradas no máximo duas instruções que não afetam diretamente o valor do título. As instruções "Data Limite de Pagamento" e "Devolver em" necessitam ainda da informação do número de dias e apenas são válidas para cobrança escritural, na qual o Itaú imprime os boletos. Para descadastrar uma instrução basta clicar na opção que estiver selecionada, deixando o campo em branco. Protesto automático Protesta automaticamente todos os títulos vencidos na conta de operação. O processamento do protesto automático é efetuado após o número de dias informado. Para descadastrar o protesto automático preencha o campo com zeros. Para comandar esta instrução é necessário que se tenha permissão para protestar. Consulte o seu Gerente Itaú sobre esta condição. Consulta a instruções Exibe as instruções de recebimento, as instruções de cobrança e o número de dias para protesto automático cadastrados para a conta de operação.

Apresenta um resumo dos títulos em carteira, para a conta em operação ou para todas as contas de cobrança cadastradas para o operador, conforme o fluxo de vencimento cadastrado (forma como são agrupados e exibidos os títulos). Para cadastrar o fluxo de vencimento, deve-se acessar "Carteiras; Fluxo de Vencimento; Cadastramento". Caso não haja um Fluxo de Vencimento cadastrado, será exibido o fluxo padrão do sistema.

Possibilita o gerenciamento da forma de agrupamento dos títulos para exibição no relatório da Planilha de Vencimento de Títulos. Cadastramento Permite o cadastro da forma como serão agrupados e exibidos os títulos na função "Planilha de vencimento de títulos". Descadastramento Selecionando essa função, o fluxo de vencimento cadastrado anteriormente será cancelado, sendo assumido o mensal-detalhado, que é o padrão do sistema.

Podem ser consultados os dados complementares de uma agência cobradora por CEP, pelo código da agência ou agências por estado.

Permite solicitar ao Itaú boletos parcialmente preenchidos com agência/conta do cedente e nosso número (boletos pré-impressos), para aqueles que utilizam as carteiras pré-impressas. Esses boletos são entregues na agência da conta em operação. O preenchimento das demais informações do boleto e também a entrega ao sacado são de responsabilidade de sua empresa. Caso tenha dúvidas sobre sua carteira de cobrança ou sobre a melhor modalidade para suas necessidades, consulte seu gerente. Solicitação Para efetuar a solicitação é necessário informar o código da carteira com a qual se deseja operar e a quantidade desejada. É importante lembrar que a quantidade mínima de solicitação é de 100 boletos e que se houver uma solicitação ainda pendente não será possível pedir mais boletos. Também é importante ressaltar que apenas as carteiras pré-impressas de cobrança aceitam esta solicitação. Caso tenha dúvidas sobre sua carteira, consulte seu gerente. Consulta/Exclusão Permite visualizar e excluir a solicitação de boletos pré-impressos, quando houver, bastando selecionar o pedido que desejar cancelar e clicando sobre o botão “Enviar”.

Permite consultar quais títulos de cobrança já se encontram pagos. A consulta à Cobrança On-line só apresenta títulos pagos na rede Itaú e só está disponível para aqueles que possuírem este produto contratado. Converse com o seu gerente Itaú para saber mais sobre esta funcionalidade.

Modalidade de cobrança que possibilita a parametrização das condições de pagamento dos boletos, cliente a cliente, além de centralizar os compromissos financeiros de seus sacados no portal Itaú Bankline Solutions. Permite o gerenciamento dos títulos que se encontram na carteira de Cobrança Flexível e de seus respectivos sacados. Para conhecer mais detalhes sobre esta modalidade de cobrança, consulte seu gerente Itaú. Consulta e Atualiza Sacado Através da informação opcional do CPF ou do CNPJ do sacado, é possível consultar e atualizar as condições de pagamento a serem liberadas para cada um dos sacados apresentados ou para cada título disponível. Estas condições são válidas apenas para os boletos da Cobrança Flexível. Também é possível visualizar os títulos existentes contra um sacado específico. Consulta Títulos Emitidos Exibe os títulos emitidos na Cobrança Flexível/Inteligente e informações de carteira, nosso número, vencimento e valores (original, descontado, negociado, etc.). É possível utilizar filtros de data, número do título, valor e situação, além de permitir que a relação apresentada seja convertida em arquivo do Microsoft Excel.

Também chamado de Boleto Fácil Itaú ou Boleto Express. É um serviço que está disponível para os cedentes que possuírem o Itaú Bankline Solutions. O sacado, por meio do Itaú Bankline Solutions, pode incluir boletos de cobrança não registrada contra si próprio para pagamento ao cedente. Relação de Boletos sem Registro Apresenta a relação dos boletos que foram emitidos pelos sacados autorizados, facilitando o controle. Parametrização de Sacados Permite a configuração das condições de pagamento dos boletos que forem emitidos pelos sacados, bem como o cadastro dos sacados que estão autorizados a utilizar essa funcionalidade no Itaú Bankline Solutions.

Modalidade de cobrança que permite a emissão de boletos de foram totalmente on-line e sem a necessidade de utilização de softwares de transmissão ou de desenvolvimento de layouts complexos. A Cobrança Expressa coloca toda a conveniência e tecnologia Itaú à sua disposição. Descrição Apresenta uma breve descrição da Cobrança Expressa e de suas principais funcionalidades. Emissão de Boletos Tela que permite a geração on-line de boletos de cobrança para os usuários da Cobrança Expressa, de forma fácil e rápida. Ao final do preenchimento dos dados do boleto, também é possível a inclusão de um novo sacado ou recuperação de um sacado previamente já cadastrado. Alteração de Boletos Permite que boletos gerados durante o dia tenham seus dados alterados, sejam excluídos ou mesmo que uma segunda via seja impressa. Consulta de Boletos Sem Registro Traz a listagem dos boletos sem registro emitidos por meio da Cobrança Expressa. Os títulos constarão nesta listagem até sua liquidação ou até 30 dias após seu vencimento. Cadastro de Sacados Esta área permite o gerenciamento da sua base de sacados para inclusão, alterações ou consultas. Inclusão de Novo Sacado Caso deseje incluir um novo sacado para sua carteira de Cobrança Expressa, basta informar os dados solicitados. É muito importante que, caso venha a utilizar o envio do boleto via e-mail, o endereço eletrônico do sacado seja digitado de forma correta. Consulta, Alteração e Exclusão Para consultar os sacados já cadastrados e efetuar o gerenciamento de sua base, utilize esta tela.